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2021年 12 月 1日 星期三

NFT的碎片化:用DeFi賦能NFT市場

今日新聞

今年,NFT突然火了。我們基本每周都能在新聞上看到相關消息,比如,某某的名畫被拍賣了幾百萬美金,傳統的拍賣行也在拍賣NFT等。但是,拍的是什麼呢?從技術語言上來看,拍的只是一個區塊鏈上的串,好像沒什麼意義。

那麼,NFT到底是什麼呢?大家消費買的又是什麼呢?

近日,獵雲財經老友記活動現場,Conflux資深產品經理George帶來了他的精彩觀點。

01

NFT市場的現狀

現狀1:NFT遍地開花

(1)NFT藝術品湧現

我們看到一些高價值的收藏品,拍到了極高的價格,好像每個人都在躍躍欲試。於是,很多人在想,是否也可創作一幅畫賣100萬美金。或者,能否去藝術學校找些藝術生,把他們的作品孵化包裝後上市,賣個天價以實現財富自由,但其實好像不是這樣。

(2)萬物皆可NFT

NFT概念火了。於是,為了炒作也好,為了真正解決某種問題也罷,大家提出了萬物皆可NFT的概念。在做傳統業務的過程中,很多人都想把業務主體跟NFT聯繫起來,藉著 NFT的熱度炒一炒。

現狀2:⻓尾效應明顯

(1)⾼價值NFT拍出天價 (2)普通NFT有價⽆市

我們能看到,大部分NFT的流動性和流通量都聚集在不幾個主流的NFT市場里,比如OpenSea、Rarible。有一部分很小的NFT平台,它們在做一些差異化的作品,比如NBA Top Shot,就是在一個獨立的鏈上去做純NBA粉絲生意。它的目標客戶就是NBA球星的一些粉絲,賣的都是一些球星的經典進球視頻,把這些視頻NFT化,其實是一個很小的面,但做的還是蠻成功的。

隨着NFT的成功就會出現各種各樣的NFT,大家畫畫、寫字,拍個視頻都能发上去NFT,但是在真正交易的過程中,有些類似於今天中國樓市的賬面資產5000萬的公寓或別墅,你真的能賣出去嗎?

這個市場的流通性是怎麼樣的?其實你掛到OpenSea上,你會發現大部分的NFT是根本賣不出去的,流動性極差。這與我們今天監管重拳下的樓市一樣,多重限購政策會導致房產的流動性特別差,投資房產今天來看好像不是一個好的選擇了。

其實,當下大部分的NFT都處在一個有價無市的狀態,甚至你連1個或0.1個以太坊都賣不出來。

總之,整個市場處於遍地開花,或者叫群魔亂舞的狀態。

02

NFT市場普遍存在的問題(⾦融方向)

交易流動性差

正如剛才所說,買到一個NFT作品你是賣不出去的。雖然你買的時候好像還不錯的樣子,但實際上根本換不了手。

資產價值效率低

如果我買了一幅名畫掛在辦公室或者家裡,它至少有一個屬性,即我每天能欣賞它,或者朋友來時可以炫耀一下。但是,我錢包里的NFT資產是沒有任何價值的。它們在金融屬性上,從資產的角度來說,它沒有給我帶來任何正向的收益,它只能存在我的錢包里,我打開錢包每天看兩遍,在這裏好像沒什麼意思。

而我的房產是可以抵押貸款出來的,它有一定的資產價值。

市場估值不準確

這其實是由前兩點帶來的引申問題。當交易流動性變差的時候,資產估值偏差是非常大的。

基於這三個問題,我們就提出:如何讓你的NFT發揮更⼤的價值?

過去一年,DeFi的一些應用非常火,它在區塊鏈的世界里解決了很多現實中的金融問題,讓各種金融行為搬到鏈上以後,都有一個去中心化的無邊界的體驗過程。

在合規和監管的框架下,DeFi未來有潛力顛覆現有金融系統,提高整個金融的資金率或運轉效率。

George認為,DeFi是為NFT服務的,是一種去中心化的金融服務模型,它最終會幫助所有的NFT更好地融入到整個金融市場中去。

DeFi化本質是NFT的碎片化,把NFT打散變成和通證一樣有金融屬性的資產,這種前提下,DeFi就能完全賦能NFT。所以,DeFi+NFT最大的基礎是把NFT碎片化。

NFT碎片化以後,DeFi怎麼賦能NFT市場?如何讓NFT的交易流通性更好,更具有資產價值?

在数字世界不存在實體分割行為,目前最常見的一種NFT碎片化形式是把NFT發行質押到一個池子里,然後發行出對應的ERC20通證。

比如,一幅畫對應的是1萬個通證,那這1萬個通證是可分割的。它可以適用到今天所有DeFi模型玩法里,既可以拿這1萬個通證去交易,也可以拿這1萬個通證去借貸。它就不再受NFT不可分割屬性本身的限制。

所以,碎片化后的NFT提高了交易流動性,也會發揮出資產流動性的價值。此外,它還明確市場定價,比如,一瓶水由10個水通證構成,那一瓶水的市場價格便由10個水通證決定,一瓶水NFT后的市場價格是很公允的。 

03

NFT碎⽚化的應⽤場景

賦予了DeFi玩法后的NFT,我們可以用通證去各swap裏面交易,交易流動性自然十分充沛 。

同時,我們也可以共享所有權,比如,一瓶水10個通證,你6個,我4個,其實是我們兩人在共享一瓶水的所有權。如果這瓶水今後產生了收益,我們是可以按照通證持有的比例來分紅的。

DeFi玩法中,最流行的是質押挖礦。通過質押挖礦,會挖一些通證出來,1瓶水可能換成10瓶,也就是說可產⽣PoS/PoW收益 。

最後,它也可以作為抵押品借貸。一瓶水碎片化后變成一堆水的通證,而通證是有明確市場價值的,它可以在現有DeFi借貸協議里跑得轉。

04

NFT碎⽚化的應⽤案例

第一個案例  Metapurse基⾦

⾼價值NFT資產分割始於Metapurse基⾦,他們是Beeple’s Everydays 5000 (價值6930萬美元的NFT)的買家。Metapurse基⾦將作品進⾏分割,創造了 B20代幣,並分兩期發售。 

現在的NFT資產分割平台(NFT碎⽚化)可以將ERC721或ERC1155轉化為可交易的同質化ERC20代幣,這個創新為NFT和其他收藏品帶來了前所未有的流動性。

第二個案例 NFTfi

借款⼈可以抵押任何ERC-721代幣(NFT資產),其他⽤戶則可以按需提供貸款。若該借款⼈接受此筆貸款,則將收到貸款⼈的wETH和DAI,與此同時,該NFT資產被鎖定⾄NFTfi智能合約中,直⾄借款⼈還清貸款。如果借款⼈沒有在到期⽇之前還清貸款,該NFT資產將轉給貸款⼈。

對於貸款⼈⽽⾔,可以為其喜歡的任何NFT資產提供貸款,以及⾃⾏設置貸款額、貸款期限以及希望在到期后借款⼈歸還的總⾦額。貸款期限從7⽇、14⽇、30⽇和90⽇不等。

05

什麼樣的NFT值得被碎⽚化 ?

第一類,⾼價值的藝術收藏品。一個人吃不下,或者說為了增加流動性,吸引更多的人參與到藝術品的交易之中。

第二類,價值趨同的同類品。把價值趨同的一些產品都丟在一個池子里,被碎片化進行資本利用。

第三類,具有高度靈活性的特殊品。因為這個NFT具有高度的特殊性,所以我們沒有辦法把它做成同質化代替,我們只能以非同質化的代幣形式推出。為了體現非同質化代幣特殊的價值,我們可以把它碎片化后以去中心化金融的玩法體現它的價值。比如,周杰倫演唱會門票碎片化,炒門票就是炒門票碎片化背後的通證。

06

怎樣把NFT碎⽚化

NFT本體碎⽚化 ,比如說,一幅名貴的畫。

也可以把NFT權益碎⽚化,權益既可以是質押權益,也可以是工作權益,也可以是流動性分紅權益。

第三,可以像遊戲一樣,把NFT和碎⽚化通證聯動。

George堅信,未來是屬於DeFi和NFT的時代 。

來源:嗶嗶News 

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來源:https://cointelegraphcn.com/news/fragmentation-of-nft

電動車、元宇宙、NFT…投資人不再只愛成熟公司!台灣的機會在哪? – 商業周刊

這裡是RSS音頻式網站智能播客的頻道~ 這一集的新聞標題為: 電動車、元宇宙、NFT…投資人不再只愛成熟公司!台灣的機會在哪? - 商業周刊 新聞內容如下: 最近參加一個創新創業大展,現場人山人海,說明台灣開始對於科技創新及創業有很高的興趣,這是好現象。直到現在為止,台灣還是由大企業如台積電、鴻海等主導創新發展,新創企業較難以快速成長。有幾個原因:一是缺乏本地市場,二是資本市場不夠力,三是創新多以硬體為主,較少軟體和市場應用。 傳統的投資領域,大部分焦點擺在上市公司股票,但這幾年興起「另類投資」(alternative investment),包括私募股權基金 (PE)和房地產。過去另類投資並非主流,但近年越來越多人重視,創投(VC)是PE的一種,主要投資早期項目,以科技新創公司為主,至於PE類型則包括投資準上市公司的基金和收購基金。 但去年和今年情形開始有了很大改變,許多資金流向新創公司,造成前所未有的狂潮。以往新創企業沒有很多家,而且多半處於初期階段,所以不需很多資金,但現在由於科技熱情況完全改觀。也因為這個理由,現在國外創投基金變成投資人追捧標的,過去不會有那麼多資金投在創投,且每家創投基金回報均很可觀,有的高達30至50%。 投資人的風險偏好不同以往 由於新科技不斷出冒出來,而且很短時間就獲得可觀成果,或者是被外界炒作起來,如元宇宙,因此近期新創公司募集資金越來越多。這形成一個正循環,資金投入新創公司,企業快速成長,然後繼續以更高估值募集次一輪資金,通常在幾年內企業便可上市,現在華爾街有一種「空白支票公司」(SPAC)方便企業用借殼方式快速上市,更助長這個趨勢。 簡而言之,在對回報率追求下,投資人「風險偏好」變了。以前偏好投資成熟公司,但現在改到新創公司的池塘尋寶,唯有如此才可能賺取倍數獲利;過去投資人已從蘋果、台積電等績優股賺到大錢,所以有信心拿一部分資金出來賭一把。 根據KPMG安侯建業發布的《創投脈動:全球創業投資分析》報告,全球創投投資金融第三季持續創新高,總共有8682筆交易,共募集1717億美元,其中有11筆超過10億美元,這些案件集中在美國、印度、中國和巴西4個國家。投資者最有興趣的領域是ESG和清潔技術,如電動車和電池,Gogoro應該也算這個領域。 帶動新創投資的3股力量 帶動新創投資最主要的力量首推「電動車」,領頭羊是特斯拉,目前市值已達1.1兆美元,目前市值為全球第5,超越臉書。最近上市的兩家電動車概念股,Rivian和Lucid,其中Rivian有亞馬遜20%策略入股,市值高達1千億美元,至今賣的車子很少,被馬斯克酸了一陣,提醒投資人要注意。 第二個投資炒作熱潮是「元宇宙」。許多人連元宇宙是什麼都搞不清楚,就跳下去炒作;有些股票沾了一點邊,股票便翻了一倍。佐伯格為了元宇宙,連公司名字都可以改成「Meta」,可見有多瘋狂。 第三個近期投資熱點NFT(非同質化代幣)。NFT和元宇宙息息相關,未來在虛擬世界,每個數位藝術品都可以變成有價商品,轉手交易,將價值變現。大馬歌手黃明志因為1首歌曲「玻璃心」爆紅,睡一覺醒來,其限量NFT商品已銷售了2千5百萬元。 新創投資,台灣的挑戰 由電動車、元宇宙和NFT便可理解,為何全球資金都在追逐早期新創投資項目,台灣應該很高興嗎?不見得,因為我們有幾方面的問題: 第一、台灣缺乏本地市場 最大市場在美國、中國大陸和東南亞,沒有市場便沒有顧客,無法創造很高價值。 第二、台灣新創主要以硬體技術為導向 以電動車為例,想的是未來如何為特斯拉和蘋果代工,或打進其供應鏈。再來看元宇宙,也都是做頭戴裝置或幫別人製作VR內容。 第三、太偏重半導體 整個台灣已經半導體化,股價、房價、物價、薪資不斷高漲,擠壓其它新創生存空間。 第四、來自東南亞的競爭 全世界資金不再投中國大陸,許多轉向東南亞。當地新創估值大幅提高,有些已超過台灣許多。 台灣不應只靠台積電和少數大型科技公司撐場面,唯有讓年輕新創公司實現價值並快速成長壯大,台灣才有真正的未來! 新聞內容播放到此,感謝您的收聽~ 對我們提供的服務有興趣請查詢:RSS音頻式網站
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